Pemanas air pam haba menggunakan elektrik untuk memindahkan haba dari satu tempat ke tempat lain dan bukannya menjana haba langsung. Oleh itu, mereka boleh menjadi dua hingga tiga kali lebih cekap tenaga daripada pemanas air rintangan konvensional. Untuk menggerakkan haba, pam haba berfungsi seperti peti sejuk di belakang.
Walaupun peti sejuk menarik haba dari dalam kotak dan membuangnya ke dalam bilik di sekelilingnya, pemanas air pam haba sumber air yang berasingan akan menarik haba dari udara sekeliling dan membuangnya - pada suhu yang lebih tinggi - ke dalam tangki untuk memanaskan air. Anda boleh membeli sistem pemanasan air pam yang berdiri sendiri sebagai unit bersepadu dengan tangki simpanan air terbina dalam dan elemen pemanas rintangan sandaran. Anda juga boleh mengubah suai pam haba untuk bekerja dengan pemanas air simpanan konvensional yang sedia ada.